Налог с криптовалюты и брокеров — за 5 минут

Telegram-бот считает 3-НДФЛ по российскому НК. ФИФО, прогрессия 13–22%, учёт свопов крипта-крипта, фьючерсов ПФИ, Earn-выплат, дивидендов с зачётом иностранного налога. Готовый XML под загрузку в ЛК налогоплательщика.

Открыть в Telegram → Как это работает

Коротко. Налоговый резидент РФ платит НДФЛ 13–22% с прибыли от продажи и обмена криптовалюты и с дохода у иностранных брокеров (Interactive Brokers и др.). Декларацию 3-НДФЛ за 2025 год подают до 30 апреля 2026, налог платят до 15 июля 2026, а отчёт о движении средств (ОДС) по зарубежным счетам — до 1 июня. Declarus считает это по выпискам за 5 минут и отдаёт готовый XML.

Что считаем

Прямая интеграция с биржами и брокерами через выгрузку CSV/ZIP. Без API-ключей — данные только из выписок, ничего не подключаем к твоему аккаунту.

🪙 Bybit✓ Готов
🪙 OKX✓ Готов
🪙 MEXC✓ Готов
🪙 Binance✓ Готов
📈 Interactive Brokers✓ Готов
📈 Freedom BrokerВ разработке
📈 Saxo BankВ разработке
📈 TastytradeВ разработке

Чем отличаемся

У конкурентов либо только крипта, либо только брокеры. Declarus — единственный сервис в Telegram, который считает обе ниши с правильным разделением налоговых баз по российскому НК.

🔄

Свопы крипта→крипта

USDT→BTC — это реализация по ст. 214.10 НК. Большинство пропускают, мы считаем каждую.

📊

Фьючерсы ПФИ отдельно

Ст. 214.1 НК ПФИ — другая база, не смешивается со спотом. Подскажем сколько убытка можно перенести на 10 лет.

💵

Зачёт иностранного налога

Дивиденды US после 08.2023 удерживают 30%, в РФ доплачиваешь 0. Учли приостановку СОИДН.

📈

Прогрессия НДФЛ

13/15/18/20/22% применяется к сумме зарплата + инвестиции. Без зарплаты бот посчитает неверно — спросим.

📄

Готовый 3-НДФЛ XML

Файл под загрузку в ЛК налогоплательщика. Доделываешь адрес и вычеты — отправляешь.

🔒

Zero-knowledge

CSV парсится в памяти, на сервере не остаётся. Только агрегированные результаты, привязанные к твоему Telegram-ID.

Как это работает

1

Открой бот в Telegram

Жми кнопку выше или ссылку @declarus_bot. Регистрации нет.

2

Укажи годовой доход

Команда /income 1500000 — это нужно для правильной прогрессии. Зарплата + инвест-прибыль складываются.

3

Загрузи выписку

Bybit → ZIP, IB → CSV. Бот сам определит формат и распарсит. Подожди ~30 секунд.

4

Получи расчёт

В чат придёт сводка: налоговая база, налог, предупреждения. Если есть убыток — подскажем как перенести на 10 лет.

5

Сгенерируй 3-НДФЛ XML

Введи паспортные данные через /me, потом /xml — получишь готовый файл для ЛК налогоплательщика.

Сам, сервис или бухгалтер

Декларацию можно подать тремя способами. Declarus — золотая середина: скорость сервиса при цене «сделай сам».

Самому в ЛК Declarus Налоговый консультант
Цена 0 ₽ Бесплатно в бете, далее 990 ₽ 5 000–15 000 ₽
Время 3–6 часов вручную ~5 минут 1–3 дня
Свопы крипта→крипта и ПФИ Легко пропустить Считаются автоматически Зависит от специалиста
Риск ошибки Высокий Низкий (автопроверки ФИФО, базы, сроки) Низкий
✅

Кому подходит

Резидентам РФ с доходом от крипты (Bybit, OKX, MEXC, Binance) и/или счётом у иностранного брокера (Interactive Brokers), кому нужен готовый 3-НДФЛ XML под ЛК налогоплательщика без ручного расчёта ФИФО.

🚫

Кому не подходит

Нерезидентам РФ (другой порядок налогообложения), тем у кого только зарплата без инвестиций (декларация не нужна), и ИП-майнерам на спецрежиме — для них порядок иной (см. гайд по майнингу).

Пример расчёта

Реальная выписка Bybit за 2025 год: спот, фьючерсы, Earn-выплаты, депозиты.

✅ Расчёт Bybit за 2025 год
🪙 База №1 (ст. 214.10)
Спот-операций2
Earn-доход136 ₽
Налоговая база139 ₽
Налог18 ₽
📊 База №2 ПФИ (ст. 214.1)
Закрытых позиций28
Реализованный PnL-21 109 ₽
Налог0 ₽
💰 ИТОГО налог18 ₽
💡 Убыток 21 109 ₽ — задекларируй, перенесётся на 10 лет, зачтётся с будущих ПФИ-прибылей.

На чём основан расчёт

Declarus считает налог не «на глаз», а по действующим нормам НК РФ. Первоисточники, на которые опирается логика:

Расчёт носит справочный характер и не заменяет налоговую консультацию: итоговую декларацию подаёт и подтверждает сам налогоплательщик в ЛК.

Частые вопросы

Кому надо подавать 3-НДФЛ?
Любому резиденту РФ который получал доход вне работодателя — продал крипту, получил дивиденды у иностранного брокера, выиграл в лотерею. Минимального порога нет: даже 1 ₽ дохода требует декларации (юридически).
До какого числа сдавать 3-НДФЛ за 2025 год?
Декларацию 3-НДФЛ за 2025 год подают до 30 апреля 2026 года, а сам налог платят до 15 июля 2026 года. Отчёт о движении средств (ОДС, КНД 1112520) по зарубежным счетам и кошелькам — до 1 июня. Просрочка подачи — штраф по ст. 119 НК от 1 000 ₽.
Я только покупал крипту, ничего не продавал. Декларация нужна?
Нет. Покупка не создаёт налогового события. Только продажа за рубли, обмен на другую крипту, оплата товаров — это реализация. Хранение и перевод между своими кошельками не облагаются.
Обмен USDT→BTC облагается?
Да. Это реализация USDT по ст. 214.10 НК. Налог считается по разнице между рублёвой стоимостью полученного BTC и FIFO-стоимостью отданного USDT. Главная ошибка любительских калькуляторов — они это пропускают.
Имущественный вычет 250 000 ₽ применяется к крипте?
Нет. Письмо ФНС № СД-4-3/6639@: имущественный вычет и 3-летнее освобождение к крипте не применяются. Можно вычесть только документально подтверждённые расходы — цена покупки + комиссии.
Что с дивидендами US после санкций?
С августа 2023 СОИДН РФ-США частично приостановлено. Брокер удерживает 30% (вместо льготных 10%), а зачёт в РФ ограничен старой ставкой соглашения — 10%. То есть в РФ доплачивать не нужно, но 20% переплаты в США не возвращается. Declarus это учтёт и подсчитает потерю.
Можно ли торговать акциями у IB резиденту РФ?
С марта 2022 Указ №520 запретил резидентам РФ сделки с иностранными ценными бумагами через зарубежных брокеров. Сделки после этой даты могут квалифицироваться как валютное нарушение со штрафом 20-40% от суммы операции. Declarus подсветит такие сделки в отчёте.
Какой штраф, если не подал декларацию?
По ст. 119 НК — 5% от налога за каждый месяц просрочки, минимум 1 000 ₽, максимум 30% от налога. По ст. 122 за неуплату — 20% (40% при умысле) + пени 1/300 ставки ЦБ в день. При недоимке свыше 2.7 млн ₽ — уголовная ст. 198 УК (до 1 года).
Безопасно ли загружать выписки?
Да. Выписки парсятся в памяти и сразу удаляются — на сервере не сохраняются. В БД хранятся только агрегированные результаты (база, налог, предупреждения), привязанные к твоему Telegram-ID. Никаких API-ключей биржи мы не запрашиваем.
Сколько стоит?
Сейчас бесплатно. Позже добавим тариф 990 ₽ за расчёт. Это в 5-15 раз дешевле услуг налогового консультанта (5–15 тыс ₽).
Что если бот посчитает неправильно?
Расчёт носит справочный характер. Ответственность за корректность поданной декларации — на налогоплательщике. Перед подачей перепроверь итоги в ЛК налогоплательщика. Это стандарт для всех сервисов в нише (Финпарсер, Koinly и др.).

Подробно по темам

Детальные инструкции по конкретным биржам и нестандартным ситуациям.

🪙

Налог с Bybit

Как выгрузить отчёт, что облагается, как считать спот + ПФИ + Earn.

 🪙

Налог с OKX

Выгрузка Transaction History, FIFO по конверсиям, особенности Simple Earn.

 📈

3-НДФЛ Interactive Brokers

Activity Statement → налоговая база. T+2, дивиденды, валютная переоценка.

 📄

Отчёт о движении средств (1112520)

Отдельный отчёт по форме КНД 1112520 при обороте ≥600k ₽ или остатке счёта.

 🔄

Свопы крипта↔крипта

USDT→BTC — это реализация по ст. 214.10 НК. Почему конкуренты пропускают.

 💎

Стейкинг и DeFi

Earn-выплаты, фарминг, airdrop — момент возникновения дохода и базы расчёта.

 📖

Налог на криптовалюту 2026

Полный гид: ставки 13-22%, ФИФО, что облагается, сроки, штрафы.

 📋

Как подать 3-НДФЛ через ЛК

Пошагово в кабинете налогоплательщика nalog.gov.ru — за 15 минут с готовым XML.

 ⚠️

10 ошибок в 3-НДФЛ

За что налоговая доначисляет и штрафует — чтобы избежать всех граблей.

 ⛏️

Налог с майнинга 2026

Закон 418-ФЗ, момент признания дохода, реестр майнеров ФНС, расходы для ИП.

 🤝

Налог на P2P торговлю

Binance P2P, Bybit P2P: ФИФО, документы, риски 115-ФЗ и блокировки карт.

 💵

3-НДФЛ IB + дивиденды US

Withholding 30% после приостановки СОИДН, валютная переоценка, ОДС 1112520.

 📚

Полный гид: налог на крипту в РФ

Все биржи, все типы дохода, ФИФО, прогрессия, штрафы — подробный pillar-гид 2026.

Готов попробовать?

Открой бот в Telegram, кинь выписку с биржи — увидишь налог через 30 секунд.

Открыть @declarus_bot →