Декларацию за 2025 год подают до 30 апреля 2026. Ниже — разбор по ситуациям: продажа квартиры и автомобиля, сдача в аренду, дарение, вычеты за лечение, обучение, ИИС и покупку жилья. Если доход от криптовалюты или иностранного брокера — Telegram-бот посчитает налог по выпискам за 5 минут (ФИФО, ставка 13/15%, свопы, ПФИ, Earn, дивиденды с зачётом) и соберёт черновик XML 3-НДФЛ для ЛК налогоплательщика.
Коротко. Налоговый резидент РФ платит НДФЛ 13% (с части доходов свыше 2,4 млн ₽ за год — 15%) с прибыли от продажи и обмена криптовалюты, а также с прибыли по бумагам и дивидендов у иностранных брокеров (Interactive Brokers и др.). Декларацию 3-НДФЛ за 2025 год подают до 30 апреля 2026, налог платят до 15 июля 2026, а отчёт о движении средств (ОДС) по зарубежным счетам — до 1 июня. Declarus считает это по выпискам за 5 минут и собирает черновик XML 3-НДФЛ.
Выберите свой случай — там срок, ставка, какие документы нужны и когда декларацию подавать не надо.
Прямая интеграция с биржами и брокерами через выгрузку CSV/ZIP. Без API-ключей — данные только из выписок, ничего не подключаем к твоему аккаунту.
У конкурентов либо только крипта, либо только брокеры. Declarus — единственный сервис в Telegram, который считает обе ниши с правильным разделением налоговых баз по российскому НК.
USDT→BTC — это реализация, доход по пп. 13 п. 6 ст. 210 НК. Большинство пропускают, мы считаем каждую.
Ст. 214.1 НК ПФИ — другая база, не смешивается со спотом. Перенос убытка по фьючерсам криптобирж на будущие годы под вопросом: ст. 220.1 НК — только для организованного рынка, поэтому бот его не обещает.
Дивиденды US с 16.08.2024 удерживают по ставке 30%, в РФ доплачиваешь 0. Учли приостановку СОИДН.
Крипта, бумаги, фьючерсы и дивиденды — 13%, с суммы свыше 2,4 млн ₽ за год — 15% (п. 1.1 ст. 224 НК), без зарплаты. Шкала 13–22% вместе с зарплатой — для основной базы: туда бот относит Earn, это спорно — он предупредит.
Черновик XML (КНД 1151020). Вычеты дописываешь сам, перед отправкой в ЛК проверяешь файл.
Файл выписки разбирается в памяти и сам не хранится. В базе под твоим Telegram-ID остаются итоги расчёта и перечень операций со строками выписки — из него собираются документы.
Жми кнопку выше или ссылку @declarus_bot. Регистрации нет.
Команда /income 1500000 — годовая зарплата. Бот берёт её только для Earn-выплат (их он считает вместе с зарплатой) и для расчётов за 2021–2024 годы. Крипту, бумаги, фьючерсы и дивиденды с 2025 года он считает без зарплаты: по НК это своя группа доходов (п. 6 ст. 210).
Bybit → ZIP, IB → CSV. Бот сам определит формат и распарсит. Подожди ~30 секунд.
В чат придёт сводка: налоговая база, налог, предупреждения. Про перенос убытка бот пишет текстом, сам перенос не считает. По НК на будущие годы (до 10 лет) переносится убыток по ценным бумагам и ПФИ организованного рынка (ст. 220.1), убыток по крипте — нет.
Введи паспортные данные через /me, потом /xml — получишь черновик XML 3-НДФЛ (документы — 990 ₽ за расчёт). Вычеты добавляешь вручную, перед отправкой в ЛК проверь файл.
Декларацию можно подать тремя способами. Declarus — золотая середина: скорость сервиса при цене «сделай сам».
| Самому в ЛК | Declarus | Налоговый консультант | |
|---|---|---|---|
| Цена | 0 ₽ | Расчёт 0 ₽, документы 990 ₽ | 5 000–15 000 ₽ |
| Время | 3–6 часов вручную | ~5 минут | 1–3 дня |
| Свопы крипта→крипта и ПФИ | Легко пропустить | Свопы — да, ПФИ — только фьючерсы из ZIP Bybit | Зависит от специалиста |
| Риск ошибки | Высокий | Низкий (автопроверки ФИФО и баз) | Низкий |
Резидентам РФ с доходом от крипты (Bybit, OKX, MEXC, Binance) и/или счётом у иностранного брокера (Interactive Brokers), кому нужен черновик XML 3-НДФЛ без ручного расчёта ФИФО.
Нерезидентам РФ (другой порядок налогообложения), тем у кого только зарплата без инвестиций (декларация не нужна), и майнерам — доход от майнинга бот не считает (см. гайд по майнингу).
Реальная выписка Bybit за 2025 год: спот, фьючерсы, Earn-выплаты, депозиты.
Declarus считает налог не «на глаз», а по действующим нормам НК РФ. Первоисточники, на которые опирается логика:
Расчёт носит справочный характер и не заменяет налоговую консультацию: итоговую декларацию подаёт и подтверждает сам налогоплательщик в ЛК.
/ods). В базе под твоим Telegram-ID остаются итоги расчёта и перечень операций со строками выписки — из него собираются документы. Паспортные данные для XML (/me) хранятся в базе зашифрованными (AES-256-GCM) на сервере в РФ. Никаких API-ключей биржи мы не запрашиваем.Детальные инструкции по конкретным биржам и нестандартным ситуациям.
Как выгрузить отчёт, что облагается, как считать спот + ПФИ + Earn.
Выгрузка Transaction History, FIFO по конверсиям, особенности Simple Earn.
Activity Statement → налоговая база. T+2, дивиденды, валютная переоценка.
Отдельный отчёт о зарубежных счетах по форме КНД 1112520. Порог 600 000 ₽ освобождает от него только по счетам в странах ЕАЭС и автообмена.
USDT→BTC — это реализация, доход по пп. 13 п. 6 ст. 210 НК. Почему конкуренты пропускают.
Earn-выплаты, фарминг, airdrop — момент возникновения дохода и базы расчёта.
Пошагово в кабинете налогоплательщика nalog.gov.ru — за 15 минут с XML-файлом.
За что налоговая доначисляет и штрафует — чтобы избежать всех граблей.
Закон 418-ФЗ, момент признания дохода, реестр майнеров ФНС, расходы для ИП.
Binance P2P, Bybit P2P: ФИФО, документы, риски 115-ФЗ и блокировки карт.
Withholding 30% после приостановки СОИДН, валютная переоценка, ОДС 1112520.
Все биржи, все типы дохода, ФИФО, прогрессия, штрафы — подробный pillar-гид 2026.
Не только крипта: возврат налога за лечение и обучение, покупка и продажа жилья, ИИС, аренда, дарение. По каждой теме — что попадает под налог, какие документы нужны и как заполнить декларацию.
Как вернуть 13% за медуслуги и лекарства: лимиты 2026, какие документы нужны, что считается дорогостоящим.
Своё обучение, дети, брат или сестра — разные лимиты и разный пакет документов. Разбираем каждый случай.
Имущественный вычет и вычет по процентам ипотеки: сколько вернут, за сколько лет, что делать при долевой собственности.
Тип А и тип Б, ИИС-3: какой вычет выгоднее, когда его нельзя получить и как оформить через 3-НДФЛ.
Минимальный срок владения, вычет 1 млн или расходы, когда декларацию можно не подавать вовсе.
Три года владения, вычет 250 000 ₽ против подтверждённых расходов, продажа по доверенности.
НДФЛ, самозанятость или патент — что дешевле, как отчитаться и что бывает за неуплату.
Когда ИП на ОСНО обязан подать декларацию, как учесть профессиональный вычет и авансовые платежи.
Кто из родственников освобождён, как считать налог по кадастровой стоимости, когда подавать декларацию.
Как отчитаться по дивидендам из-за рубежа, зачёт иностранного налога и подтверждающие документы.
Открой бот в Telegram, кинь выписку с биржи — увидишь налог через 30 секунд.
Открыть @declarus_bot →